몬조 뱅크 정지되어보신 적 있는 분 > 기타

저도 당했습니다 무슨 통보도 없이 갑자기 닫아놓고 이유는 알려줄수없다는게 말이 되는지 돈은 왜 안주는지 미칠지경입니다;;

현금세탁 의혹때문 이라는 말이 있습니다. . 영국에서 바잉알바같은거 하신분들이 지금 한분씩 계좌가 강제로 닫치고있다네요

바잉알바 안한 사람도 계좌가 닫히기도 하나요? 바잉 아니더라도 한번에 큰 금액을 결제하면 닫히게 되는건가요?

https://monzo.com/blog/2019/04/04/why-we-block-freeze-close-monzo-accounts
여기에 이유를 잘 설명해 놨네요. 직업이 없는 사람이 꾸준히 현금이 들어온다던가, 돈세탁이 우려되는 경우가 대부분인거 같아요.
그 밑에 왜 이유를 알려주지 않는지도 설명되어 있으니 한번 읽어보세요.

We also freeze accounts when we suspect criminal activity
We can’t spell out every reason why we might block an account or explain the ways we detect fraud, otherwise criminals would figure out how to get around them. But we can give a broad description of times we might do it:

We spot unusual activity. There are some common signs that an account is being used for criminal activity like money laundering. To protect people’s money and to stop criminals using Monzo for illegal activities, we’ll freeze accounts when we suspect this is happening.

We identify a high-risk customer. Sometimes we’re told by other banks that a Monzo account has been linked to financial crime in their systems. So we’ll freeze the account on our side to investigate.

The police tell us to block an account. This can happen as part of financial crime investigation, and we’ll co-operate with any requests from law enforcement.